運(yùn)營(yíng)管理2026年2月份”月月學(xué)”培訓(xùn)（營(yíng)業(yè)主管）

基本信息：
姓名：
網(wǎng)點(diǎn)：
柜員號(hào):
證件類型選擇戶口簿時(shí)，證件號(hào)碼需錄入戶口簿上記載的身份證號(hào)碼，證件起始日錄入本人戶口頁上的登記日期，證件到期日錄入年滿（）周歲為止的日期。
限制民事行為能力人指不能完全辨認(rèn)自己行為的成年人和（）以上的未成年人是限制民事行為能力人，由其監(jiān)護(hù)人代理實(shí)施民事法律行為。
對(duì)于回訪中電話號(hào)碼正常，但未聯(lián)系上的客戶，應(yīng)進(jìn)行二次人工回訪，若（）次撥打電話仍為關(guān)機(jī)、無法接通等情況導(dǎo)致無法聯(lián)系上客戶的，應(yīng)綜合判斷采取相應(yīng)的賬戶管控措施。
當(dāng)百元成把鈔票金額與系統(tǒng)存入金額差額在（）萬（含）以上時(shí)，需上傳全部現(xiàn)金實(shí)物。
如將客戶信息錄入可疑名單，則客戶名下賬戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)會(huì)隨之更新為（）。
在為客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)于客戶身份信息不完整的存量賬戶，柜員應(yīng)要求客戶提供完整的客戶身份信息，并及時(shí)錄入系統(tǒng)，否則不得為客戶繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)。
已故客戶賬戶信息及明細(xì)查詢交易僅支持查詢已故存款人名下未銷戶賬戶信息。
“客戶三要素修改-柜員修改”類型，原則上適用于客戶原三要素因我行網(wǎng)點(diǎn)人員錄入有誤需更正的場(chǎng)景，2013年之后辦理的須調(diào)閱原交易影像（身份證、通用憑證等）用于證明原三要素信息錄入有誤。
客戶三要素修改業(yè)務(wù)，是客戶維度的三要素變更，即在原客編下直接修改三要素，客編內(nèi)所有賬號(hào)同時(shí)完成三要素變更，不產(chǎn)生新客編。
客戶連續(xù)累計(jì)輸錯(cuò)賬戶密碼達(dá)3次，密碼自動(dòng)鎖定，需客戶本人持有效身份證件和存款憑證，在全國(guó)任一網(wǎng)點(diǎn)辦理密碼重置，不允許代辦。
現(xiàn)金存款類交易現(xiàn)金拍攝要求，每張照片拍攝金額最多不超過十萬元，嚴(yán)禁使用同一實(shí)物重復(fù)拍攝上傳。
對(duì)于并未發(fā)生真實(shí)現(xiàn)金存取的交易，通過我行現(xiàn)金尾箱過渡或內(nèi)部賬過渡的方式，為客戶提供資金劃轉(zhuǎn)和轉(zhuǎn)賬服務(wù)，實(shí)現(xiàn)資金在不同客戶賬戶間流動(dòng)的“現(xiàn)金”交易，即是“偽現(xiàn)金”交易。
個(gè)人新核心系統(tǒng)自動(dòng)根據(jù)“假名匿名”標(biāo)簽實(shí)現(xiàn)客戶名下所有個(gè)人借記賬戶停用管控。
反詐管理中，銀行的盡職免責(zé)要守住兩條底線，一是要做到可疑線索應(yīng)報(bào)盡報(bào)公安機(jī)關(guān)，二是要對(duì)受害人積極預(yù)警勸阻，上述兩條底線履職情況要能留痕舉證。
可疑名單查詢交易（交易碼：211404）為個(gè)人賬戶涉詐“可疑名單”查詢交易，該可疑名單需盡快做強(qiáng)化審核，否則將影響客戶正常辦理業(yè)務(wù)。
下面哪幾項(xiàng)屬于我省個(gè)人結(jié)算賬戶防范跨境賭博和電信網(wǎng)絡(luò)詐騙盡職免責(zé)要求：（）。
客戶三要素包括（）。
客戶持（）、港澳臺(tái)通行證（聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果“文本信息一致”）、外國(guó)護(hù)照、外國(guó)人永久居留身份證辦理業(yè)務(wù)時(shí)，無需提供輔助證件。
戶口簿未成年人頁無登記日期，錄入起始日期時(shí)：（）、（）或（）任選其一錄入。
對(duì)于（）等風(fēng)險(xiǎn)交易需重點(diǎn)關(guān)注賬戶限額設(shè)置情況，及時(shí)進(jìn)行限額補(bǔ)設(shè)置或調(diào)整。對(duì)于存續(xù)任務(wù)下發(fā)風(fēng)險(xiǎn)賬戶，根據(jù)重新核實(shí)結(jié)果，及時(shí)設(shè)置調(diào)整賬戶限額。
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